Polityka AML (Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy) – Slototop

Data obowiązywania: 2026
Podmiot/serwis: Slototop (slototop.pl) – platforma działająca na podstawie licencji Curaçao.

Niniejsza Polityka AML („Polityka”) opisuje zasady zapobiegania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w ramach usług oferowanych przez Slototop („Kasyno”, „my”, „nas”). Dokument określa, w jaki sposób identyfikujemy Klientów, monitorujemy transakcje, weryfikujemy źródło środków oraz reagujemy na działania podejrzane.

1. Definicje

AML – przeciwdziałanie praniu pieniędzy (Anti-Money Laundering).
KYC – weryfikacja tożsamości Klienta (Know Your Customer).
Klient/Użytkownik – osoba korzystająca z usług Slototop, posiadająca konto.
PEP – osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne (Politically Exposed Person).
Źródło środków / źródło majątku – informacje i dokumenty potwierdzające pochodzenie pieniędzy lub majątku.

2. Nasze zobowiązanie i zakres Polityki

Slototop wdraża środki bezpieczeństwa i procedury mające na celu:

zapobieganie wykorzystywaniu serwisu do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu,
zapewnienie, że dane Klientów są weryfikowane na odpowiednim poziomie ryzyka,
monitorowanie aktywności i transakcji pod kątem nietypowych wzorców,
przestrzeganie wymogów licencyjnych i standardów branżowych.

3. Podejście oparte na ryzyku

Stosujemy podejście oparte na ocenie ryzyka (risk-based approach). Poziom kontroli może zależeć m.in. od:

kraju rezydencji i lokalizacji Klienta,
używanych metod płatności,
wielkości i częstotliwości depozytów/wypłat,
nietypowych zachowań na koncie (np. nienaturalne wzorce gry),
statusu PEP lub powiązań z PEP,
sygnałów dotyczących nadużyć (chargeback, użycie cudzych instrumentów płatniczych itp.).

4. Weryfikacja tożsamości (KYC)

Możemy poprosić o weryfikację tożsamości w dowolnym momencie – w szczególności przed realizacją wypłaty lub gdy wymagają tego nasze procedury AML. Weryfikacja może obejmować:

dokument tożsamości ze zdjęciem (np. dowód osobisty/paszport/prawo jazdy – zgodnie z akceptowanymi formatami),
potwierdzenie adresu (np. rachunek za media, wyciąg bankowy lub inny dokument z ostatnich miesięcy),
weryfikację metody płatności (np. potwierdzenie posiadania instrumentu płatniczego; w przypadku kart – z zasłonięciem części danych zgodnie z zasadami bezpieczeństwa),
weryfikację wieku (usługi są przeznaczone wyłącznie dla osób pełnoletnich).

W uzasadnionych przypadkach możemy zastosować wzmocnione środki należytej staranności (EDD), np. dodatkowe dokumenty lub rozszerzone wyjaśnienia dotyczące transakcji.

5. Źródło środków (Source of Funds) i źródło majątku (Source of Wealth)

W sytuacjach podwyższonego ryzyka lub przy określonych progach/zdarzeniach możemy poprosić o potwierdzenie pochodzenia środków. Przykładowe dokumenty:

wyciągi bankowe,
zaświadczenia o zatrudnieniu i zarobkach,
dokumenty potwierdzające działalność gospodarczą,
dokumenty potwierdzające sprzedaż majątku, spadek, darowiznę,
inne dokumenty adekwatne do sytuacji.

Brak przedstawienia wymaganych informacji może skutkować ograniczeniem funkcji konta, wstrzymaniem wypłaty lub innymi działaniami zgodnymi z niniejszą Polityką.

6. Monitorowanie transakcji i zachowań

Slototop prowadzi monitoring aktywności w celu wykrywania działań nietypowych lub podejrzanych, w tym (przykładowo):

szybkie depozyty i wypłaty przy minimalnej aktywności w grze („turnover avoidance”),
częste anulowania wypłat lub zmiany danych wypłaty,
dzielenie transakcji na mniejsze kwoty (tzw. smurfing),
korzystanie z wielu kont, kont powiązanych lub działań wskazujących na zmowę,
depozyty z instrumentów płatniczych osób trzecich,
niezgodności między danymi konta a danymi płatnika,
działania mogące wskazywać na nadużycia finansowe (np. chargeback).

7. Akceptowane metody płatności i zasady bezpieczeństwa

Slototop może udostępniać m.in. następujące metody wpłat/wypłat (w zależności od dostępności w danym czasie): Blik, Paysafecard, Przelewy24, Revolut, Skrill, Mifinity, Jeton, Neteller, Visa, MasterCard oraz wybrane kryptowaluty (np. Bitcoin, Ethereum).

W celu ograniczenia ryzyka:

zasadniczo wymagamy, aby wypłaty były realizowane na metody płatności należące do właściciela konta,
możemy wymagać weryfikacji instrumentu płatniczego,
możemy odmówić akceptacji środków pochodzących od osób trzecich,
możemy stosować dodatkowe kontrole dla wybranych metod płatności lub kryptotransakcji.

8. Polityka „jedno konto na użytkownika” i przeciwdziałanie nadużyciom

Każdy Klient może posiadać wyłącznie jedno konto, o ile regulamin serwisu nie stanowi inaczej. Zastrzegamy sobie prawo do:

weryfikacji powiązań między kontami (np. dane, urządzenia, adresy IP, instrumenty płatnicze),
ograniczenia lub zamknięcia konta w przypadku podejrzenia nadużycia lub obejścia kontroli AML,
unieważnienia działań naruszających zasady bezpieczeństwa i integralności platformy.

9. Wstrzymanie transakcji, ograniczenia konta i odmowa świadczenia usług

Możemy wstrzymać wypłatę, zablokować określone funkcje konta lub odmówić transakcji, jeżeli:

nie zakończono wymaganej weryfikacji KYC/EDD,
występują przesłanki wskazujące na pranie pieniędzy, oszustwo lub inne nadużycie,
otrzymaliśmy sprzeczne lub nieprawdziwe informacje,
nie dostarczono dokumentów potwierdzających źródło środków,
wymagają tego przepisy, zalecenia licencyjne lub standardy zgodności.

W przypadku podejrzeń działań nielegalnych możemy podjąć działania zgodne z prawem i wymogami licencji, w tym przekazać sprawę do odpowiednich podmiotów.

10. Zgłaszanie podejrzanych działań

Jeżeli zauważysz podejrzaną aktywność związaną z Twoim kontem lub podejrzewasz nadużycie, skontaktuj się z nami niezwłocznie. Zgłoszenia przyjmujemy pod adresem: [email protected].

11. Przechowywanie danych i dokumentów

Dokumenty i informacje zebrane w ramach KYC/AML mogą być przechowywane przez okres wymagany przepisami i wymogami licencyjnymi oraz w celu ochrony przed nadużyciami. Stosujemy środki bezpieczeństwa adekwatne do charakteru danych.

12. Odpowiedzialność Klienta

Korzystając z Slototop, Klient zobowiązuje się do:

podawania prawdziwych i aktualnych danych,
korzystania z metod płatności należących do Klienta,
współpracy w procesie weryfikacji (KYC/EDD),
nieudostępniania konta osobom trzecim.

13. Zmiany w Polityce

Możemy aktualizować niniejszą Politykę w celu odzwierciedlenia zmian operacyjnych, regulacyjnych lub licencyjnych. Zaktualizowana wersja będzie publikowana na stronie slototop.pl z odpowiednią datą obowiązywania.

14. Kontakt

W razie pytań dotyczących Polityki AML lub procesu weryfikacji prosimy o kontakt:
E-mail: [email protected]